近期，金融監管處罰力度持續加大，不少銀行、證券、保險機構以及市場中介等都收到嚴厲的監管罰單。部分中小銀行由于風險管理和內部控制薄弱被監管處罰，多家券商經紀業務違規被出具警示函，市場自律組織多次出手，打擊國債交易違規行為。今年以來，金融監管部門持續加大金融監管力度，金融機構信貸業務違規、內控管理不到位、保險產品銷售不規范、虛列費用等違規行為被緊盯，彰顯強監管、嚴監管的鮮明導向。
加強對金融機構的監管，意在夯實金融高質量發展基礎。機構是所有金融功能、金融行為、金融資源的承載主體。其中，商業銀行作為金融體系的重要組成部分，其穩健運營對于金融市場的穩定和經濟的發展至關重要。然而，部分商業銀行在競爭壓力下，為了追求業務規模、短期利潤，往往容易忽視合規經營、風險控制，放寬信貸標準，導致信貸資產質量下降。有些銀行內部治理結構不完善，董事會、監事會和高級管理層之間的職責劃分不清晰，導致決策失誤和違規行為的發生。此外，企業經營困難，部分銀行未能及時調整經營策略和風險管理措施，從而引發了違規問題。金融監管部門加大對商業銀行的監督和處罰，有利于規范市場秩序，防范金融風險，保護消費者權益。
從資本市場方面看，證券公司、會計師事務所等是資本市場重要中介機構，承擔著資本市場“看門人”責任。以證券公司為例，今年以來，證監系統對中介機構的罰單不斷。據不完全統計，今年1至7月份，證監會及其派出機構、證券交易所、證券業協會等對證券公司及從業人員開出監管處罰函件347張，數量超過去年同期。從受罰主體來看，不僅涉及證券公司還覆蓋了分公司、營業部等。從違規所屬業務領域看，除了投行業務、經紀業務等常見被罰業務，還涉及到債券、私募產品、融資融券、股票質押等。證券監管部門加大對中介機構違法違規行為的打擊力度，有利于督促中介機構歸位盡責，推動中介機構規范、穩健發展。
今年以來，監管部門多次強調壓嚴壓實中介機構“看門人”責任。證監會3月15日發布的《關于加強上市公司監管的意見（試行）》提出，對審計評估機構堅決“一案雙查”、并聯立案，對串通舞弊等違法案件從重處罰，對重大違法違規的中介機構，堅決執行暫停或禁止從事證券服務業務、吊銷執業許可、從業人員禁入等制度。4月12日，國務院發布的《關于加強監管防范風險推動資本市場高質量發展的若干意見》提出，進一步壓實發行人第一責任和中介機構“看門人”責任，建立中介機構“黑名單”制度。
加強對金融行為的監管，同樣意在夯實金融高質量發展基礎。金融監管要“長牙帶刺”、有棱有角，依法將所有金融活動全部納入監管。以資本市場為例，近年來，上市公司財務造假、資金占用、違規擔保等問題時有發生，侵害投資者合法權益。量化交易、場外衍生品等廣泛運用，引發對交易公平性的質疑，也給監管帶來新挑戰。夯實資本市場高質量發展基礎，必須在日常監管、持續監管、現場檢查等環節增強監管穿透力，對各類違法違規保持“零容忍”高壓態勢，持續凈化資本市場生態。
夯實金融高質量發展基礎，也離不開金融機構自身努力。對于商業銀行而言，需要更加注重合規建設；完善內部治理結構，建立有效的監督制衡機制，提高決策的科學性和規范性；強化風險管理，建立健全全面風險管理體系，加強對各類風險的識別、評估和控制；優化業務流程，減少操作風險和合規隱患。
對于證券公司而言，在嚴監嚴管態勢下，證券公司要進一步完善合規風控機制，強化重點業務合規管理，對風險易發環節、監管處罰多發領域，加大風險排查，持續提升合規管理效能。結合各業務條線特點，加強合規隊伍建設，全面提升合規管理人員履職能力。今年以來，證監會發布了多項監管新規，強調證券公司要合規穩健經營、穩慎推進業務創新，堅持“看不清管不住則不展業”，落實全面風險管理和全員合規要求。在投行展業時，券商需堅持“優中選優”，選擇能充分代表新質生產力、治理規范、可投性強、盡調充分的項目審慎申報。 （據《金融時報》）
（責任編輯：梁艷）
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